PARAMETRY KLUCZOWE
Średni koszt roczny
To średni koszt używania konta przez rok czasu przy założeniu, że spełniasz warunki promocji danego banku - najczęściej chodzi o min. ilości transakcji kartowych, min. salda lub min. wpływy na konto.
Obliczany jest dla wszystkich kont w taki sam sposób i uwzględnia:
Opłaty startowe:
za otwarcie konta
za wydanie karty
Opłaty miesięczne:
za prowadzenie konta
za utrzymanie karty
Opłaty jednostkowe:
za 5 przelewów zewnętrznych
za 3 przelewy do US i ZUS
Ten na pozór prosty wskażnik, świetnie nadaje się do porównywania kosztów kont firmowych.
220 zł / rok
bez dodatkowych warunków
Koszt bez promocji
To średni koszt używania konta przez rok czasu, bez korzystania z jakichkolwiek promocji banku.
Obliczany jest wg tego samego schematu co Średni koszt roczny opisany w wierszu powyżej, jednak bez uwzględniania jakichkolwiek promocji w opłatach.
220 zł / rok
bez promocji
Użyteczność konta
To ocena zbiorcza sześciu obszarów związanych z prowadzeniem konta firmowego:
Dostęp mobilny - ★ ★ ★ ★
Dużo przelewów - ★ ★ ★ ★
Dużo wpłat gotówki - ★ ★ ★ ★
Handel zagraniczny - ★ ★ ★ ★
Bonusy na start - ★ ★ ★ ★
Zarządzanie kontem - ★ ★ ★ ★
Opisy tych obszarów wraz z ich cząstkowymi ocenami znajdują się w szczegółach każdego konta - kliknik Porównaj Szczegóły.
★ ★
OPŁATY PODSTAWOWE
0 zł - za otwarcie konta
40 zł - za wydanie 1-szej i każdej następnej karty do rachunku głównego
15 zł - za prowadzenie konta
0 zł - za użytkowanie każdej wydanej karty przez 1-szy rok (koszt zawarty w opłacie za wydanie karty)
0 zł - za przelew zewnętrzny
0 zł - za przelew do US i ZUS
UWAGA - górny limit darmowych przelewów to 1000 sztuk miesięcznie. Powyżej tej liczby koszt przelewu wynosi 1 zł
5 zł - za każdą wypłatę we wszystkich bankomatach w kraju
3% min 10 zł - za każdą wypłatę we wszystkich bankomatach za granicą
Pozostałe opłaty znajdziesz
poniżej - przy opisach cech, których dotyczą
OTWARCIE
- dla działalności gospodarczej
- dla spółki z o.o. w organizacji
- dla spółki z o.o.
- dla spółki cywilnej
- dla spółki jawnej
- dla spółki partnerskiej
- dla spółki komandytowej
- dla spółki akcyjnej
- Nieograniczona liczba użytkowników konta
Decyzję upoważnienia należy zaznaczyć w złożonym wniosku.
- wniosek online umowa kurier
- wniosek i umowa oddział
PROWADZENIE
Dostęp mobilny
Maksymalną ocenę ★ ★ ★ ★ przyznano kontom, dla których bank udostępnił Klientom cztery narzędzia komunikacji:
- serwis transakcyjny typu "lajt"
- aplikację mobilną
- telefoniczne zlecanie operacji
- całodobową infolinię
★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
- brak serwisu -
- brak aplikacji -
- Automatyczny Serwis Telefoniczny z wykorzystaniem Telekodu
transakcje przez serwis automatyczny
22 488 5550
801 900 700 - także z komórek
- 8:00 - 21:00 pon - sob
22 488 5505
801 900 701 - także z komórek
Dużo przelewów
Możliwości wykonywania dużej ilości przelewów z konta oceniano nastęująco:
★ ★ ★ - przyznawano za bezpłatne przelewy bez ograniczeń ilościowych
★ ★ ★ - za przelewy za 0 zł z limitem ilościowym lub przelewy do 1 zł
★ ★ - za przelewy powyżej 1 zł
★ - dodawano za przelewy natychmiastowe
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
0 zł - za każdy przelew (do 1000 przelewów miesięcznie)
1 zł - za każdy przelew (powyżej 1000 przelewów miesięcznie)
30 zł - za przelew typu SORBNET do kwoty 1 mln zł, usługa dostępna telefonicznie
15 zł - za przelew typu SORBNET powyżej 1 mln zł
Dużo wpłat gotówki
Możliwości realizowania częstych wpłat gotówki na konto firmowe oceniano na podstawie ilości oddziałów i wpłatomatów banku:
★ ★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 1000
★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 500
★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 200
★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów < 199
★
słabe wsparcie
szczegóły ↓
Sieć oddziałów
Przy ocenie wielkości sieci oddziałów banku stosujemy 4 progi oceny:
Bardzo duża sieć - powyżej 1 000 oddziałów
Duża sieć - 500-999 oddziałów
Średnia sieć - 200-499 oddziałów
Mała sieć - do 199 oddziałów
- Mała sieć
1 placówka Toyota Bank w Warszawie
ok. 60 salonów dilerskich Toyota: udzielają jedynie odpowiedzi na pytania w zakresie usług bankowych i leasingowych
Sieć wpłatomatów
Wpłatomaty - to urządzenia działające w sposób odwrotny niż bankomaty, gdyż przy pomocy karty do konta umożliwiają wpłacenie środków na własne konto.
Mechanizm usługi jest bardzo podobny do wypłacania pieniędzy z bankomatu. Po włożeniu karty i podaniu Pinu należy umieścić banknoty w odpowiednim miejscu - zostaną one pobrane, przeliczone i zdeponowane na Twoim koncie.
Główne zalety Wpłatomatów to:
- dostępność 24/7,
- natychmiastowa widoczność na koncie.
- Jedynie w placówce BRE Bank w Warszawie na ul. Cybernetyki 7a
1% kwoty, min. 10 zł - za wpłatę
1% kwoty, min. 10 zł - za wypłatę
Handel zagraniczny
Przydatnośc konta w prowadzeniu handlu zagranicznego oceniano nastęująco:
★ ★ - przyznawano za konta walutowe prowadzone bezpłatnie w min. dwóch walutach - EUR i USD
★ - przyznawano dodatkowo za przelewy zagraniczne z ceną min. poniżej 20 zł
★ - przyznawano dodatkowo za kantor walutowy dostępny w ramach konta firmowego
★
słabe wsparcie
szczegóły ↓
- brak kont walutowych -
Internetowe przelewy zagraniczne
Przelew SEPA - jest nazwą skróconą od angielskiego określenia "Single Euro Payments Area" oznaczającego Jednolity Obszar Płatności w Euro.
Określany jako przelew europejski własnie dlatego, że jest realizowany przez banki zarejestrowane na terenie Unii Europejskiej oraz wymienionych poniżej: Islandia, Liechtenstein, Norwegia, Szwajcaria, Monako, Andora.
- brak -
- zwykła wymiana walut -
WSPARCIE FIRMY
Bonusy na start
Wsparcie firmy w prowadzeniu biznesu oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za całkowicie lub częściowo bezpłatną księgowość online przyznawaną firmie w ramach konta
★ - przyznawano dodatkowo za wsparcie e-biznesów - głównie e-płatności
★ - przyznawano dodatkowo za premie pieniężne, bezpłatne ubezpieczenia, rabaty na przeloty i inne bonusy przyznawane klientom w ramach konta firmowego
★ ★
średnie wsparcie
szczegóły ↓
- brak -
- brak -
- brak -
- brak -
- brak -
- brak -
- Powiadomienia SMS
5 zł/mies - za 10 smsów miesięcznie
10 zł/mies - za 25 smsów miesięcznie
0,3 zł - za każdy następny
Zarządzanie kontem
Możliwości zarządzania środkami na koncie oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za możliwość tworzenia w ramach konta firmowego kont pomocniczych
★ - przyznawano dodatkowo za przyjazne wyciągi bankowe - sprawnie importowane do programów księgowych
★ - przyznawano dodatkowo za aplikacje wspierające zarządzanie
★
słabe wsparcie
szczegóły ↓
- brak usługi -
Przyjazne wyciągi bankowe
To wyciągi przyjazne dla programów księgowych - udostępniane w formatach pozwalających na ich sprawne importowanie do popularnych programów księgowych.
- brak aplikacji -
KREDYTY I LOKATY
Kredyty dla posiadaczy Rachunku Firmowego przez okres min. 3 miesiące
- Możliwość otwarcia linii kredytowej
- Kredyt samochodowy (typy:SMARTPLAN, Standard Kredyt)
- Leasing pojazdów w PLN i EUR
- Karta charge Business Toyota Amber Gold
Nocne depozyty (overnight)
- od kwoty 50 000zł (oprocentowanie liczone jako Stawka POLONIA*0,35 przy depozytach mniejszych niż 200 000zł, przy większych mnożnik wzrasta do wielkości 0,5 lub 0,6)
Lokaty tygodniowe
- od 0,60% do 0,90% w zależności od kwoty i liczby tygodni (od 1 do 3 tygodni)
Lokaty miesięczne
- od 0,85% do 2,30% w zależności od kwoty i liczby miesięcy (od 1 do 12 miesięcy)
JAK OTWORZYĆ KONTO
Proces zakładania konta dla działalności gospodarczej
1.WNIOSEK
Klikając "Otwórz rachunek firmowy" przechodzimy do internetowego wniosku - składa się on z 10 stron. Początkowa mają charakter wprowadzający. Można się z niej dowiedzieć, jakie dokumenty będą potrzebne do wypełnienia pól oraz zaznaczyć preferowane usługi dodatkowe - lokatę lub limit do konta.
Mimo, że kroków jest aż 9, to co druga karta jest podsumowaniem działań dokonanych na poprzedniej stronie z możliwością ich ewentualnej poprawki. Krok przedostatni umożliwia nam załączenie wymaganych dokumentów z dysku (PIT, NIP, REGON, skan dowodu osobistego - proces otwarcia ukazany obrazkowo poniżej).
Po wypełnieniu e-wniosku, należy czekać na kontakt ze strony konsultanta w celu umówienia nas na wizytę kuriera z umową.
2. UMOWA
Kurier przyjeżdża z umową i potrzebymi dokumentami w wyznaczonych przez nas widełkach czasowych (+/- 2 godziny). Po ich podpisaniu należy oczekiwać na aktywację rachunku - procedura ulega znacznemu przyśpieszeniu dzięki wcześniejszemu wysłaniu przez nas dokumentów dotyczących działalności.
15 min / 10 stron
Do załączenia na ostatniej stronie wniosku internetowego
Wymagane:
- Ostatni PIT/inne potwierdzenie opłacenia podatku
- Książka przychodów i rozchodów za ostatni miesiąc
- NIP, REGON, wpis do EDG
- Kopia dowodu osobistego
- Zaświadczenie o braku zaległości z ZUS i US
- Informacje o firmie - zadłużenie z tyt. kredytów, podstawa działalności, główni kontrahenci
INNE
- Toyota Bank
- VISA payWave - Zbliżeniowa
nie
PODSUMOWANIE
Rachunek Firmowy Banku Toyota otwiera przed nami ciekawe możliwości - usługi leasingu, kredytów samochodowych, ubezpieczeń, różnych typów kart. Posiadanie przez niego zróżnicowanych ofert dotyczących pojazdów mechanicznych jest niewątpliwym atutem dla firm, których działalność dotyczny transportu - głównie dla nich oferta Banku Toyota jest skierowana. Mimo tego, dużą przeszkodą jest brak możliwości wysyłania i odbierania przelewów zagranicznych lub brak usługi prowadzenia kont pomocniczych i walutowych. Dodatkowo miesięczny koszt prowadzenia rachunku nie jest zachęcający - 15 zł za ofertę standardową to sporo w porównaniu do jakości świadczonych usług.
20 października 2015, 10:10