Serwis internetowy
www.ideabank.pl
Konto z debetem w koncie Firma To Ja
Jest to praktycznie darmowe konto firmowe z debetem. Oferowany od pierwszego dnia debet (bez oprocentowania i prowizji), bezpłatne prowadzenie konta i darmowa księgowość online sprawiają że może to być najlepsze konto firmowe dla jednoosobowej działalności gospodarczej - szczególnie startujacej w biznesie.
PARAMETRY KLUCZOWE
Średni koszt roczny
To średni koszt używania konta przez rok czasu przy założeniu, że spełniasz warunki promocji danego banku - najczęściej chodzi o min. ilości transakcji kartowych, min. salda lub min. wpływy na konto.
Obliczany jest dla wszystkich kont w taki sam sposób i uwzględnia:
Opłaty startowe:
za otwarcie konta
za wydanie karty
Opłaty miesięczne:
za prowadzenie konta
za utrzymanie karty
Opłaty jednostkowe:
za 5 przelewów zewnętrznych
za 3 przelewy do US i ZUS
Ten na pozór prosty wskażnik, świetnie nadaje się do porównywania kosztów kont firmowych.
60 zł / rok
przy transakcjach kartą płatniczą na łączną wartość 400 zł miesięcznie
Koszt bez promocji
To średni koszt używania konta przez rok czasu, bez korzystania z jakichkolwiek promocji banku.
Obliczany jest wg tego samego schematu co Średni koszt roczny opisany w wierszu powyżej, jednak bez uwzględniania jakichkolwiek promocji w opłatach.
60 zł / rok
bez promocji
Użyteczność konta
To ocena zbiorcza sześciu obszarów związanych z prowadzeniem konta firmowego:
Dostęp mobilny - ★ ★ ★ ★
Dużo przelewów - ★ ★ ★ ★
Dużo wpłat gotówki - ★ ★ ★ ★
Handel zagraniczny - ★ ★ ★ ★
Bonusy na start - ★ ★ ★ ★
Zarządzanie kontem - ★ ★ ★ ★
Opisy tych obszarów wraz z ich cząstkowymi ocenami znajdują się w szczegółach każdego konta - kliknik Porównaj Szczegóły.
★ ★ ★
OPŁATY PODSTAWOWE
0 zł - za otwarcie konta
0 zł - za wydanie karty
0 zł - za prowadzenie konta
0 zł - za użytkowanie karty przy miesięcznych wydatkach kartą min. 400 zł
lub
O zł - za prowadzenie konta
4,99 zł - za użytkowanie karty
bez promocji
0 zł - za przelew zewnętrzny
0 zł - za przelew do US i ZUS
0 zł - za każdą wypłatę,
we wszystkich bankomatach w kraju
Pozostałe opłaty znajdziesz
poniżej - przy opisach cech, których dotyczą
OTWARCIE
- dla działalności gospodarczej
- brak dostępu dla kilku użytkowników -
- wniosek online umowa kurier
- wniosek online umowa oddział
- wniosek i umowa oddział
PROWADZENIE
Dostęp mobilny
Maksymalną ocenę ★ ★ ★ ★ przyznano kontom, dla których bank udostępnił Klientom cztery narzędzia komunikacji:
- serwis transakcyjny typu "lajt"
- aplikację mobilną
- telefoniczne zlecanie operacji
- całodobową infolinię
★★
średnie wsparcie
szczegóły ↓
Idea Cloud - platforma do zarządzania firmą na tablety, smartfony i laptopy. Platforma umożliwia m. in:
- darmowe wystawianie faktur online,
- bezpieczne przechowywanie dokumentów
- jednoczesne wykonanie dowolnej liczby przelewów.
- brak aplikacji -
- Contakt Center
realizacja operacji poprzez konsultanta
(22) 101 10 10
801 999 111 - także z komórek
- brak całodobowej infolinii -
Dużo przelewów
Możliwości wykonywania dużej ilości przelewów z konta oceniano nastęująco:
★ ★ ★ - przyznawano za bezpłatne przelewy bez ograniczeń ilościowych
★ ★ ★ - za przelewy za 0 zł z limitem ilościowym lub przelewy do 1 zł
★ ★ - za przelewy powyżej 1 zł
★ - dodawano za przelewy natychmiastowe
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
0 zł - za każdy przelew
0 zł - za każdy przelew typu ELIXIR
29.99 zł - za każdy przelew typu SORBNET do kwoty 1 mln zł
0 zł - za każdy przelew typu SORBNET powyżej 1 mln zł
Dużo wpłat gotówki
Możliwości realizowania częstych wpłat gotówki na konto firmowe oceniano na podstawie ilości oddziałów i wpłatomatów banku:
★ ★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 1000
★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 500
★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 200
★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów < 199
★ ★★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
Sieć oddziałów
Przy ocenie wielkości sieci oddziałów banku stosujemy 4 progi oceny:
Bardzo duża sieć - powyżej 1 000 oddziałów
Duża sieć - 500-999 oddziałów
Średnia sieć - 200-499 oddziałów
Mała sieć - do 199 oddziałów
- Mała sieć
ok. 80 placówek
Obsługa kasowa w oddziałach Idea Bank
0 zł - za wpłatę
0,3% min. 5 zł - za wypłatę
Sieć wpłatomatów
Wpłatomaty - to urządzenia działające w sposób odwrotny niż bankomaty, gdyż przy pomocy karty do konta umożliwiają wpłacenie środków na własne konto.
Mechanizm usługi jest bardzo podobny do wypłacania pieniędzy z bankomatu. Po włożeniu karty i podaniu Pinu należy umieścić banknoty w odpowiednim miejscu - zostaną one pobrane, przeliczone i zdeponowane na Twoim koncie.
Główne zalety Wpłatomatów to:
- dostępność 24/7,
- natychmiastowa widoczność na koncie.
- Sieć wpłatomatów Idea Bank
ok. 600 wpłatomatów
0 zł - za wpłatę
Handel zagraniczny
Przydatnośc konta w prowadzeniu handlu zagranicznego oceniano nastęująco:
★ ★ - przyznawano za konta walutowe prowadzone bezpłatnie w min. dwóch walutach - EUR i USD
★ - przyznawano dodatkowo za przelewy zagraniczne z ceną min. poniżej 20 zł
★ - przyznawano dodatkowo za kantor walutowy dostępny w ramach konta firmowego
★
słabe wsparcie
szczegóły ↓
- brak kont walutowych -
Internetowe przelewy zagraniczne
Przelew SEPA - jest nazwą skróconą od angielskiego określenia "Single Euro Payments Area" oznaczającego Jednolity Obszar Płatności w Euro.
Określany jako przelew europejski własnie dlatego, że jest realizowany przez banki zarejestrowane na terenie Unii Europejskiej oraz wymienionych poniżej: Islandia, Liechtenstein, Norwegia, Szwajcaria, Monako, Andora.
0 zł - za 2 przelewy w miesiącu typu SEPA (zwykły)
3.99 zł - za kojene przelewy typy SEPA (zwykły)
19.99 zł - za przelew typu TARGET2 (ekspresowy)
0,25% - za przelew typu SWIFT, min 29.99 zł, max 90 zł (zwykły)
0,25% - za przelew typu SWIFT, min 39.99 zł, max 150 zł (przyśpieszony)
0,25% - za przelew typu SWIFT, min 49.99 zł, max 200 zł (ekspresowy)
- zwykła wymiana walut -
WSPARCIE FIRMY
Bonusy na start
Wsparcie firmy w prowadzeniu biznesu oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za całkowicie lub częściowo bezpłatną księgowość online przyznawaną firmie w ramach konta
★ - przyznawano dodatkowo za wsparcie e-biznesów - głównie e-płatności
★ - przyznawano dodatkowo za premie pieniężne, bezpłatne ubezpieczenia, rabaty na przeloty i inne bonusy przyznawane klientom w ramach konta firmowego
★ ★ ★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
- brak -
W ramach serwisu Idea Cloud można samodzielnie i darmowo wykonywać czynności księgowe, tj. wystawiać faktury, tworzyć książkę adresową kontrahentów i bezpiecznie przechowywać dokumenty.
- brak -
- brak -
- brak -
- darmowy dostęp do platformy Idea Cloud
- mobilny wpłatomat - możliwość zamówienia wpłatomatu w dowolne miejsce
- Idea Hub - placówka banku o charakterze kawiarnia, w której można załatwić sprawy związane ze sprawami firmy i spokojnie popracować
0.30 zł - za każde powiadomienie
3.00 zł - 20 powiadomień w abonamencie
6.00 zł - 50 powiadomień w abonamencie
Zarządzanie kontem
Możliwości zarządzania środkami na koncie oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za możliwość tworzenia w ramach konta firmowego kont pomocniczych
★ - przyznawano dodatkowo za przyjazne wyciągi bankowe - sprawnie importowane do programów księgowych
★ - przyznawano dodatkowo za aplikacje wspierające zarządzanie
★★★★
silne wsparcie
szczegóły ↓
0 zł - otwarcie konta pomocnicze
5 zł - prowadzenie konta pomocniczego (dla każdego rachunku)
Przyjazne wyciągi bankowe
To wyciągi przyjazne dla programów księgowych - udostępniane w formatach pozwalających na ich sprawne importowanie do popularnych programów księgowych.
- PDF
Idea Cloud - platforma do zarządzania firmą na tablety, smartfony i laptopy. Platforma umożliwia m. in:
- darmowe wystawianie faktur online,
- bezpieczne przechowywanie dokumentów
- jednoczesne wykonanie dowolnej liczby przelewów.
KREDYTY I LOKATY
Z kredytu można skorzystać poprzez platformę Idea Cloud.
Warunki kredytu:
- możliwość uzyskania kredytu bez zaświadczeń z ZUS i US (wystarczy historia rachunków bankowych z ostatnich 6 miesięcy)
- decyzja wydawana na podstawie zestawienia obrotów
- możliwość finansowania do 250 000 zł lub 375 000 zł
Konto Oszczędnościowe Biznes
umożliwia stały dostęp do środków - wypłaty i wpłaty w dowolnym czasie
- 0 zł - za otwarcie konta
- 2% - dla środków przetrzymywanych na koncie
JAK OTWORZYĆ KONTO
Proces zakładania konta dla działalności gospodarczej
1. WNIOSEK
Klikając na Załóż to konto » przechodzisz do wniosku o otwarcie Konta z debetem. Wypełniasz go danymi (m.in podstawowe dane osobowe, nazwa firmy, REGON, PESEL) i akceptujesz regulaminy. W kolejnych krokach podajesz więcej danych swoich oraz swojej firmy, wybierasz ewentualne dodatkowe usługi i decydujesz czy zamawiasz do konta kartę debetową. Na podany przez Ciebie e-mail bank wyśle numer rachunku oraz potwierdzenie złozenia wniosku.
2. UMOWA
Zadzwoni do Ciebie konsultant Idei Banku, który umówi najdogodniejszy termin dostarczenia dokumentów (w tym umowy) przez kuriera. Umowę podpisujesz przy kurierze w domu.
3. POTWIERDZENIE
Na e-mail otrzymasz od banku informację o aktywacji konta. Od tej pory możesz korzystać z pełni możliwości Konta Firma to Ja z Debetem.
5 min / 3 strony
Zakładane przy kurierze po wniosku internetowym
Wymagane:
- Dowód osobisty
- PESEL - ksero
- NIP - ksero
- REGON - ksero
- Wpis do rejestru ewidencji gospodarczej
INNE
- Idea Bank
- MasterCard PayPass - Zbliżeniowa
PODSUMOWANIE
Jeżeli firmowa karta płatnicza będzie przez nas często używana (min.na wartość 400 zł), a do tego wiemy też, że jesteśmy w stanie zapewnić comiesięczne regularne wpływy na konto, to jest to odpowiedni wybór dla nas. Na dokładkę otrzymamy debet do 5.000 zł całkowicie bez prowizji i bez oprocentowania na okres 3, a nawet - w przypadku comiesięcznych wpływów - 12 miesięcy! Sporym mankamentem jest brak jakiejkolwiek aplikacji mobilnej (utrudniony dostęp do konta) oraz wysoki koszt prowadzenia konta w przypadku, gdy ww. warunków nie spełnimy. Należy natomiast przyznać duży plus za bezpłatny serwis umożliwiający klientowi prowadzenie łatwej księgowości internetowej.
12 października 2015, 12:49