< wyżej

Idea Bank

Serwis internetowy
www.ideabank.pl

Konto z debetem w koncie Firma To Ja

Jest to praktycznie darmowe konto firmowe z debetem. Oferowany od pierwszego dnia debet (bez oprocentowania i prowizji), bezpłatne prowadzenie konta i darmowa księgowość online sprawiają że może to być najlepsze konto firmowe dla jednoosobowej działalności gospodarczej - szczególnie startujacej w biznesie.

x

PARAMETRY KLUCZOWE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Średni koszt roczny

x

Średni koszt roczny

OCENA WYJAŚNIENIA

To średni koszt używania konta przez rok czasu przy założeniu, że spełniasz warunki promocji danego banku - najczęściej chodzi o min. ilości transakcji kartowych, min. salda lub min. wpływy na konto.

 

Obliczany jest dla wszystkich kont w taki sam sposób i uwzględnia:

 

Opłaty startowe:

za otwarcie konta

za wydanie karty

 

Opłaty miesięczne:

za prowadzenie konta

za utrzymanie karty

 

Opłaty jednostkowe:

za 5 przelewów zewnętrznych

za 3 przelewy do US i ZUS

 

Ten na pozór prosty wskażnik, świetnie nadaje się do porównywania kosztów kont firmowych.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (6) nie (3)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

0 zł / rok

przy transakcjach kartą płatniczą na łączną wartość 400 zł miesięcznie

Koszt bez promocji

x

Koszt bez promocji

OCENA WYJAŚNIENIA

To średni koszt używania konta przez rok czasu, bez korzystania z jakichkolwiek promocji banku.

 

Obliczany jest wg tego samego schematu co Średni koszt roczny opisany w wierszu powyżej, jednak bez uwzględniania jakichkolwiek promocji w opłatach.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (7) nie (5)

60 zł / rok
bez promocji

Użyteczność konta

x

Użyteczność konta

OCENA WYJAŚNIENIA

To ocena zbiorcza sześciu obszarów związanych z prowadzeniem konta firmowego:

 

Dostęp mobilny - ★ ★ ★ ★

Dużo przelewów - ★ ★ ★ ★

Dużo wpłat gotówki - ★ ★ ★ ★

Handel zagraniczny - ★ ★ ★ ★

Bonusy na start - ★ ★ ★ ★

Zarządzanie kontem - ★ ★ ★ ★

 

Opisy tych obszarów wraz z ich cząstkowymi ocenami znajdują się w szczegółach każdego konta - kliknik Porównaj Szczegóły.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (2) nie (1)

★ ★ ★

 

OPŁATY PODSTAWOWE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Otwarcie konta

0 zł - za otwarcie konta

0 zł - za wydanie karty

Utrzymanie konta

0 zł - za prowadzenie konta 

0 zł - za użytkowanie karty przy miesięcznych wydatkach kartą min. 400 zł

 

lub

O zł - za prowadzenie konta

4,99 zł - za użytkowanie karty

bez promocji

Przelewy internetowe

0 zł - za przelew zewnętrzny

0 zł - za przelew do US i ZUS

Wypłaty z bankomatu

0 zł - za każdą wypłatę,
we wszystkich bankomatach w kraju

Pozostałe opłaty szczegółowe

Pozostałe opłaty znajdziesz
poniżej - przy opisach cech, których dotyczą

 

OTWARCIE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Konto firmowe dla
  • jednoosobowej działalności gospodarczej

Kilku użytkowników

- brak dostępu dla kilku użytkowników -

Sposób otwarcia konta
  • Online /wniosek/ + Kurier /umowa/
  • Online /wniosek/ + Oddział /umowa/
  • Oddział /wniosek i umowa/

 

PROWADZENIE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Dostęp mobilny

x

Dostęp mobilny

OCENA WYJAŚNIENIA

Maksymalną ocenę ★ ★ ★ ★ przyznano kontom, dla których bank udostępnił Klientom cztery narzędzia komunikacji:

 

- serwis transakcyjny typu "lajt"

- aplikację mobilną

- telefoniczne zlecanie operacji

- całodobową infolinię

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (3) nie (1)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

★★

 

średnie wsparcie
szczegóły ↓

Serwis transakcyjny typu "lajt" dedykowany dla urządzeń mobilnych

Idea Cloud - platforma do zarządzania firmą na tablety, smartfony i laptopy. Platforma umożliwia m. in:

  • darmowe wystawianie faktur online,
  • bezpieczne przechowywanie dokumentów
  • jednoczesne wykonanie dowolnej liczby przelewów.
Dostęp do platformy otrzymuje się wraz z założeniem konta firmowego. 

 

Aplikacja banku dla urządzeń mobilnych

- brak aplikacji -

Telefoniczne zlecenia operacji na koncie
  • Contakt Center
    realizacja operacji poprzez konsultanta

    (22) 101 10 10
    801 999 111 - także z komórek

Całodobowa infolinia

- brak całodobowej infolinii - 

Dużo przelewów

x

Dużo przelewów

OCENA WYJAŚNIENIA

Możliwości wykonywania dużej ilości przelewów z konta oceniano nastęująco:

 

★ ★ ★  - przyznawano za bezpłatne przelewy bez ograniczeń ilościowych

★ ★ ★ - za przelewy za 0 zł z limitem ilościowym lub przelewy do 1 zł

★ ★ - za przelewy powyżej 1 zł

★ - dodawano za przelewy natychmiastowe

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (3) nie (1)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

★ ★ ★ ★

 

silne wsparcie
szczegóły ↓

Internetowe przelewy zewnętrzne

0 zł - za każdy przelew

Internetowe przelewy natychmiastowe

0 zł - za każdy przelew typu ELIXIR

29.99 zł - za każdy przelew typu SORBNET do kwoty 1 mln zł

0 zł - za każdy przelew typu SORBNET powyżej 1 mln zł

Dużo wpłat gotówki

x

Dużo wpłat gotówki

OCENA WYJAŚNIENIA

Możliwości realizowania częstych wpłat gotówki na konto firmowe oceniano na podstawie ilości oddziałów i wpłatomatów banku:

 

★ ★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 1000

★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 500

★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 200

★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów < 199

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (1) nie (0)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

★ ★

 

dobre wsparcie
szczegóły ↓

Sieć oddziałów

x

Sieć oddziałów

OCENA WYJAŚNIENIA

Przy ocenie wielkości sieci oddziałów banku stosujemy 4 progi oceny:


Bardzo duża sieć - powyżej 1 000 oddziałów

Duża sieć - 500-999 oddziałów

Średnia sieć - 200-499 oddziałów

Mała sieć - do 199 oddziałów

 

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (1) nie (1)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

  • Mała sieć
    ok. 80 placówek
    Obsługa kasowa w oddziałach Idea Bank

0 zł - za wpłatę
0,3% min. 5 zł - za wypłatę

Sieć wpłatomatów

x

Sieć wpłatomatów

OCENA WYJAŚNIENIA

Wpłatomaty - to urządzenia działające w sposób odwrotny niż bankomaty, gdyż przy pomocy karty do konta umożliwiają wpłacenie środków na własne konto.

 

Mechanizm usługi jest bardzo podobny do wypłacania pieniędzy z bankomatu. Po włożeniu karty i podaniu Pinu należy umieścić banknoty w odpowiednim miejscu - zostaną one pobrane, przeliczone i zdeponowane na Twoim koncie.

 

Główne zalety Wpłatomatów to:

- dostępność 24/7,

- natychmiastowa widoczność na koncie.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (3) nie (1)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

  • Sieć wpłatomatów Idea Bank 
    ok. 600  wpłatomatów

0 zł - za wpłatę

Handel zagraniczny

x

Handel zagraniczny

OCENA WYJAŚNIENIA

Przydatnośc konta w prowadzeniu handlu zagranicznego oceniano nastęująco:

 

★ ★ - przyznawano za konta walutowe prowadzone bezpłatnie w min. dwóch walutach - EUR i USD

★ - przyznawano dodatkowo za przelewy zagraniczne z ceną min. poniżej 20 zł

★ - przyznawano dodatkowo za kantor walutowy dostępny w ramach konta firmowego

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (1) nie (0)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

 

słabe wsparcie
szczegóły ↓

Konta walutowe dostępne w ramach konta firmowego

- brak kont walutowych -

Internetowe przelewy zagraniczne

x

Internetowe przelewy zagraniczne

OCENA WYJAŚNIENIA

Przelew SEPA - jest to przelew zagraniczny i walutowy realizowany w EUR na rachunek prowadzony w banku państwa członkowskiego Unii Europejskiej, Lichtensteinu, Islandii, Norwegii, Szwajcarii lub banku znajdującego się na terytorium państw zależnych.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (1) nie (0)

0 zł - za 2 przelewy w miesiącu typu SEPA (zwykły)

3.99 zł - za kojene przelewy typy SEPA (zwykły)

19.99 zł - za przelew typu TARGET2 (ekspresowy)

0,25% - za przelew typu SWIFT, min 29.99 zł, max 90 zł (zwykły)

0,25% - za przelew typu SWIFT, min 39.99 zł, max 150 zł (przyśpieszony) 

0,25% - za przelew typu SWIFT, min 49.99 zł, max 200 zł (ekspresowy) 

Kantor internetowy w banku

- zwykła wymiana walut -

 

WSPARCIE FIRMY

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Bonusy na start

x

Bonusy na start

OCENA WYJAŚNIENIA

Wsparcie firmy w prowadzeniu biznesu oceniano w nastęujący sposób:

 

★ ★ - przyznawano za całkowicie lub częściowo bezpłatną księgowość online przyznawaną firmie w ramach konta

★ - przyznawano dodatkowo za wsparcie e-biznesów - głównie e-płatności

★ - przyznawano dodatkowo za premie pieniężne, bezpłatne ubezpieczenia, rabaty na przeloty i inne bonusy przyznawane klientom w ramach konta firmowego

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (3) nie (1)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

★ ★ ★ 

 

dobre wsparcie
szczegóły ↓

Premie pieniężne

- brak -

Bezpłatna księgowość

W ramach serwisu Idea Cloud można samodzielnie i darmowo wykonywać czynności księgowe, tj. wystawiać faktury, tworzyć książkę adresową kontrahentów i bezpiecznie przechowywać dokumenty.  

Wsparcie e-biznesów

- brak -

Bezpłatne ubezpieczenia

- brak - 

Rabaty na przeloty

- brak -

Inne prezenty na start
  • darmowy dostęp do platformy Idea Cloud
  • mobilny wpłatomat - możliwość zamówienia wpłatomatu w dowolne miejsce
  • Idea Hub - placówka banku o charakterze kawiarnia, w której można załatwić sprawy związane ze sprawami firmy i spokojnie popracować 

Powiadomienia o wszystkich operacjach

0.30 zł - za każde powiadomienie

3.00 zł - 20 powiadomień w abonamencie

6.00 zł - 50 powiadomień w abonamencie

Zarządzanie kontem

x

Zarządzanie kontem

OCENA WYJAŚNIENIA

Możliwości zarządzania środkami na koncie oceniano w nastęujący sposób:

 

★ ★ - przyznawano za możliwość tworzenia w ramach konta firmowego kont pomocniczych

★ - przyznawano dodatkowo za przyjazne wyciągi bankowe - sprawnie importowane do programów księgowych

★ - przyznawano dodatkowo za aplikacje wspierające zarządzanie

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (0) nie (0)

Piotr Janicki Piotr Janicki Zgłoś błąd, dodaj nową informację

 

 

silne wsparcie
szczegóły ↓

Tworzenie kont pomocniczych

0 zł - otwarcie konta pomocnicze

5 zł - prowadzenie konta pomocniczego (dla każdego rachunku)

Przyjazne wyciągi bankowe

x

Przyjazne wyciągi bankowe

OCENA WYJAŚNIENIA

To wyciągi przyjazne dla programów księgowych - udostępniane w formatach pozwalających na ich sprawne importowanie do popularnych programów księgowych.

WYJAŚNIENIE PRZYDATNE

Tak (0) nie (0)

  • PDF

Aplikacje wspierające zarządzanie

Idea Cloud - platforma do zarządzania firmą na tablety, smartfony i laptopy. Platforma umożliwia m. in:

  • darmowe wystawianie faktur online,
  • bezpieczne przechowywanie dokumentów
  • jednoczesne wykonanie dowolnej liczby przelewów.
Dostęp do platformy otrzymuje się wraz z założeniem konta firmowego. 

 

KREDYTY I LOKATY

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Kredyty na start

Z kredytu można skorzystać poprzez platformę Idea Cloud.

Warunki kredytu:

  • możliwość uzyskania kredytu bez zaświadczeń z ZUS i US (wystarczy historia rachunków bankowych z ostatnich 6 miesięcy)
  • decyzja wydawana na podstawie zestawienia obrotów
  • możliwość finansowania do 250 000 zł lub 375 000 zł

Nadwyżki finansowe

Konto Oszczędnościowe Biznes
umożliwia stały dostęp do środków - wypłaty i wpłaty w dowolnym czasie

 

  • 0 zł - za otwarcie konta
  • 2% - dla środków przetrzymywanych na koncie

 

JAK OTWORZYĆ KONTO

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Proces otwarcia konta

Proces zakładania konta dla działalności gospodarczej


1. WNIOSEK

Klikając na Załóż to konto » przechodzisz do wniosku o otwarcie Konta z debetem. Wypełniasz go danymi (m.in podstawowe dane osobowe, nazwa firmy, REGON, PESEL) i akceptujesz regulaminy. W kolejnych krokach podajesz więcej danych swoich oraz swojej firmy, wybierasz ewentualne dodatkowe usługi i decydujesz czy zamawiasz do konta kartę debetową. Na podany przez Ciebie e-mail bank wyśle numer rachunku oraz potwierdzenie złozenia wniosku.

 

2. UMOWA

Zadzwoni do Ciebie konsultant Idei Banku, który umówi najdogodniejszy termin dostarczenia dokumentów (w tym umowy) przez kuriera. Umowę podpisujesz przy kurierze w domu.

 

3. POTWIERDZENIE

Na e-mail otrzymasz od banku informację o aktywacji konta. Od tej pory możesz korzystać z pełni możliwości Konta Firma to Ja z Debetem.

 

Podgląd formularza

idea_bank_konto_firmowe_kreacj22_1.pngidea_bank_konto_firmowe_form2.pngidea_bank_konto_firmowe_form3.pngidea_bank_konto_firmowe_form33.png

Średni czas otwierania konta / ilość stron wniosku

5 min / 3 strony

Wymagane dokumenty

Zakładane przy kurierze po wniosku internetowym

 

Wymagane:

  • Dowód osobisty
  • PESEL - ksero
  • NIP - ksero
  • REGON - ksero
  • Wpis do rejestru ewidencji gospodarczej

 

INNE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

W jakim banku
  • Idea Bank

Karta do konta
  • MasterCard PayPass - Zbliżeniowa

Premiera rynkowa

Promowane w TV

 

PODSUMOWANIE

ZWIŃ

POKAŻ UKRYTE

Opinia redaktora

Jeżeli firmowa karta płatnicza będzie przez nas często używana (min.na wartość 400 zł), a do tego wiemy też, że jesteśmy w stanie zapewnić comiesięczne regularne wpływy na konto, to jest to odpowiedni wybór dla nas. Na dokładkę otrzymamy debet do 5.000 zł całkowicie bez prowizji i bez oprocentowania na okres 3, a nawet - w przypadku comiesięcznych wpływów - 12 miesięcy! Sporym mankamentem jest brak jakiejkolwiek aplikacji mobilnej (utrudniony dostęp do konta) oraz wysoki koszt prowadzenia konta w przypadku, gdy ww. warunków nie spełnimy. Należy natomiast przyznać duży plus za bezpłatny serwis umożliwiający klientowi prowadzenie łatwej księgowości internetowej.

Ostatnia aktualizacja

12 października 2015, 12:49