Serwis internetowy
www.mbank.pl
mBIZNES Konto na Start
To aktualnie bardzo silne konto - mBank oferuje praktycznie bezpłatne prowadzenie konta i księgowość online przez pierwsze 6 miesięcy. Konto przeznaczone jest dla firm, które prowadzą działaność nie dłużej niż 12 miesięcy.
PARAMETRY KLUCZOWE
Średni koszt roczny
To średni koszt używania konta przez rok czasu przy założeniu, że spełniasz warunki promocji danego banku - najczęściej chodzi o min. ilości transakcji kartowych, min. salda lub min. wpływy na konto.
Obliczany jest dla wszystkich kont w taki sam sposób i uwzględnia:
Opłaty startowe:
za otwarcie konta
za wydanie karty
Opłaty miesięczne:
za prowadzenie konta
za utrzymanie karty
Opłaty jednostkowe:
za 5 przelewów zewnętrznych
za 3 przelewy do US i ZUS
Ten na pozór prosty wskażnik, świetnie nadaje się do porównywania kosztów kont firmowych.
0 zł / rok
przy transakcjach kartą na min. 200 zł
Koszt bez promocji
To średni koszt używania konta przez rok czasu, bez korzystania z jakichkolwiek promocji banku.
Obliczany jest wg tego samego schematu co Średni koszt roczny opisany w wierszu powyżej, jednak bez uwzględniania jakichkolwiek promocji w opłatach.
60 zł / rok
Użyteczność konta
To ocena zbiorcza sześciu obszarów związanych z prowadzeniem konta firmowego:
Dostęp mobilny - ★ ★ ★ ★
Dużo przelewów - ★ ★ ★ ★
Dużo wpłat gotówki - ★ ★ ★ ★
Handel zagraniczny - ★ ★ ★ ★
Bonusy na start - ★ ★ ★ ★
Zarządzanie kontem - ★ ★ ★ ★
Opisy tych obszarów wraz z ich cząstkowymi ocenami znajdują się w szczegółach każdego konta - kliknik Porównaj Szczegóły.
★ ★ ★ ★
OPŁATY PODSTAWOWE
0 zł - za otwarcie konta
0 zł - za wydanie 1-szej karty
0 zł - za wydanie 2-giej i 3-ciej karty do tego konta
0 zł - za prowadzenie konta
0 zł - za użytkowanie karty w przypadku dokonania nią transakcji na min. 200 zł w miesiącu.
lub
5 zł - za użytkowanie karty
bez promocji
1,50 zł - za przelew zewnętrzny (w 1. miesiącu otrzymujemy pakiet darmowych 5 przelewów zewnętrznych, a w następnych pod warunkiem dokonywania przelewów do ZUS).
0 zł - za wypłatę z bankomatów Euronet, BZ WBK, Planet Cash
3% min. 5 zł - za wypłatę z innych bankomatów w kraju
3% min. 10 zł - za wypłatę z bankomatów za granicą
Pozostałe opłaty znajdziesz
poniżej - przy opisach cech, których dotyczą
OTWARCIE
- dla działalności gospodarczej
- dla spółki z o.o. w organizacji
- dla spółki z o.o.
- dla spółki cywilnej
- dla spółki jawnej
- dla spółki partnerskiej
- dla fundacji
- dla stowarzyszenia
- dla wspólnoty mieszkaniowej
- dla kościoła / związku wyznaniowego
- Nieograniczona liczba pełnomocników mających ograniczone prawa, ustanowionych telefonicznie lub w oddziale mBanku poprzez stawienie się posiadacza rachunku wraz z przyszłym pełnomocnikiem.
- wniosek i umowa online
- wniosek i umowa oddział
PROWADZENIE
Dostęp mobilny
Maksymalną ocenę ★ ★ ★ ★ przyznano kontom, dla których bank udostępnił Klientom cztery narzędzia komunikacji:
- serwis transakcyjny typu "lajt"
- aplikację mobilną
- telefoniczne zlecanie operacji
- całodobową infolinię
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
- m.mbank.pl
lekki serwis dedykowany dla urządzeń mobilnych
mBank PL
aplikacja banku na:
- Android 4.03 i nowsze
- iOS 7.0 i nowsze
- Windows Phone 7.5 i nowsze
- Windowsa 8.1
- mLinia
transakcje przez serwis automatyczny lub konsultanta
42 6 300 800- 783 300 800
801 300 800 - także z komórek
- 24h / 7 dni
42 6 300 800
783 300 800
801 300 800 - także z komórek
Dużo przelewów
Możliwości wykonywania dużej ilości przelewów z konta oceniano nastęująco:
★ ★ ★ - przyznawano za bezpłatne przelewy bez ograniczeń ilościowych
★ ★ ★ - za przelewy za 0 zł z limitem ilościowym lub przelewy do 1 zł
★ ★ - za przelewy powyżej 1 zł
★ - dodawano za przelewy natychmiastowe
★ ★ ★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
10 zł - za każdy przelew typu Express ELIXIR
40 zł - za każdy przelew typu SORBNET
Dużo wpłat gotówki
Możliwości realizowania częstych wpłat gotówki na konto firmowe oceniano na podstawie ilości oddziałów i wpłatomatów banku:
★ ★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 1000
★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 500
★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 200
★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów < 199
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
Sieć oddziałów
Przy ocenie wielkości sieci oddziałów banku stosujemy 4 progi oceny:
Bardzo duża sieć - powyżej 1 000 oddziałów
Duża sieć - 500-999 oddziałów
Średnia sieć - 200-499 oddziałów
Mała sieć - do 199 oddziałów
- Mała sieć
ok. 135 placówek w kraju
Obsługa kasowa w oddziałach mBanku
0,5% min. 9 zł - za wpłatę
0,5% min. 9 zł - za wypłatę
Sieć wpłatomatów
Wpłatomaty - to urządzenia działające w sposób odwrotny niż bankomaty, gdyż przy pomocy karty do konta umożliwiają wpłacenie środków na własne konto.
Mechanizm usługi jest bardzo podobny do wypłacania pieniędzy z bankomatu. Po włożeniu karty i podaniu Pinu należy umieścić banknoty w odpowiednim miejscu - zostaną one pobrane, przeliczone i zdeponowane na Twoim koncie.
Główne zalety Wpłatomatów to:
- dostępność 24/7,
- natychmiastowa widoczność na koncie.
- Duża sieć wpłatomatów mBank, Euronet i Cash Line
ok. 950 wpłatomatów
0 zł - za wpłatę
Handel zagraniczny
Przydatnośc konta w prowadzeniu handlu zagranicznego oceniano nastęująco:
★ ★ - przyznawano za konta walutowe prowadzone bezpłatnie w min. dwóch walutach - EUR i USD
★ - przyznawano dodatkowo za przelewy zagraniczne z ceną min. poniżej 20 zł
★ - przyznawano dodatkowo za kantor walutowy dostępny w ramach konta firmowego
★ ★ ★★
silne wsparcie
szczegóły ↓
- EUR, GBP, USD, CHF
0 zł - za otwarcie konta
10 zł - za prowadzenie konta
Internetowe przelewy zagraniczne
Przelew SEPA - jest nazwą skróconą od angielskiego określenia "Single Euro Payments Area" oznaczającego Jednolity Obszar Płatności w Euro.
Określany jako przelew europejski własnie dlatego, że jest realizowany przez banki zarejestrowane na terenie Unii Europejskiej oraz wymienionych poniżej: Islandia, Liechtenstein, Norwegia, Szwajcaria, Monako, Andora.
0,35% min. 20 maks. 200 zł - kwoty za przelew typu SWIFT
5 zł - za każdy przelew typu SEPA
mPlatforma walutowa:
- natychmiastowa wymiana walut oparta na bieżących notowaniach
- możliwość składania oferta kupna i sprzedaży waluty
- zarządzenie transakcjami i ustawieniami
- możliwość zakładania i negocjowania lokat
WSPARCIE FIRMY
Bonusy na start
Wsparcie firmy w prowadzeniu biznesu oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za całkowicie lub częściowo bezpłatną księgowość online przyznawaną firmie w ramach konta
★ - przyznawano dodatkowo za wsparcie e-biznesów - głównie e-płatności
★ - przyznawano dodatkowo za premie pieniężne, bezpłatne ubezpieczenia, rabaty na przeloty i inne bonusy przyznawane klientom w ramach konta firmowego
★ ★ ★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
- brak -
- Bezpłatna księgowość w serwisie mikroFirmy.pl
przez pierwsze 6 miesięcy. Potem 5% rabatu na tę usługę.
- mTransfer
Szybkie płatności online
Klientom Twojego e-sklepu, po wybraniu tej formy płatności i zalogowaniu do mBanku, automatycznie podstawią się wszystkie dane przelewu, a pieniądze znajdą się na Twoim koncie od razu
- brak -
- brak -
- Bezpłatny dostępdo serwisu dla przedsiębiorców mikroFirmy.pl.
Serwis ten jest bogatym źródłem wiedzy o zakładaniu i prowadzeniu firmy. Pozwala założenie własnej strony internetowej i zamieszczanie ogłoszeń.
- Powiadomienia SMS
- Powiadomienia e-mail
0,35 zł - za każdy SMS
3,00 zł - za abonament 20 SMSów (każdy SMS poza abonamentem 0,35 zł)
6,00 zł - za abonament 45 SMSów (każdy SMS poza abonamentem 0,35 zł)
9,00 zł - za abonament 90 SMSów (każdy SMS poza abonamentem 0,35 zł)
0 zł - za każdy e-mail
Zarządzanie kontem
Możliwości zarządzania środkami na koncie oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za możliwość tworzenia w ramach konta firmowego kont pomocniczych
★ - przyznawano dodatkowo za przyjazne wyciągi bankowe - sprawnie importowane do programów księgowych
★ - przyznawano dodatkowo za aplikacje wspierające zarządzanie
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
- Maksymalnie 50 kont pomocniczych
w ramach konta firmowego
0 zł - za otwarcie konta
0 zł - za prowadzenie konta
Przyjazne wyciągi bankowe
To wyciągi przyjazne dla programów księgowych - udostępniane w formatach pozwalających na ich sprawne importowanie do popularnych programów księgowych.
- PDF, HTML i CSV
- Moduł mNAWIGACJA
umożliwia zarządzanie firmowym budżetem, m.in planowanie przychodów, wydatków i dochodów
KREDYTY I LOKATY
Do 10 000 zł Debetu na Start
- Dla nowo otwartych firm
nie posiadających historii ani dochodów. Bank nie pobiera informacji i dokumentów potwierdzających dochód, jednak nie gwarantuje pozytywnego rozpatrzenia wniosku o kredyt.
- Od 1-szego dnia prowadzenia rachunku
w formie limitu na rachunku lub na karcie.
Można lokować na lokacie oszczędnościowej i kontach oszczędnościowych:
- 0% na koncie firmowym
- 0,90% na lokacie terminowej na 3M, 6M i 12M
- 0,20% na mBiznes Max
- 0,30-0,60% na mBiznes Plus - oprocentowanie rośnie wraz z saldem na rachunku
JAK OTWORZYĆ KONTO
Proces zakładania konta dla działalności gospodarczej
1. WNIOSEK
Klikając Załóż to konto » przechodzisz bezpośrenio na stronę banku, do wniosku o otwarcie mBiznes konta - poniżej jego podgląd.
Składając wniosek wybierasz elektroniczną akceptację umowy, wprowadzasz numer rachunku osobistego z innego banku, którego jesteś posiadaczem a następnie otrzymany w czasie wypełniania wniosku kod SMS.
2. UMOWA Elektroniczna
W celu zawarcia umowy z mBankiem wykonujesz jedynie przelew autoryzacyjny o wartości 1 zł ze swojego konta osobistego, którego numer podałeś we wniosku.
3. POTWIERDZENIE
Numer klienta i hasło do pierwszego logowania otrzymasz SMSem (informacje ważne są przez 24h). Potwierdzenie zawarcia umowy i instrukcję pierwszego logowania bank prześle na Twój adres e-mail.
15 min / 5 stron
Zakładane w pełni Online
Wymagane:
- Przelew autoryzujący
na kwotę 1 zł z konta osobistego z danymi identycznymi jak podane we wniosku o konto - NIP
- REGON
INNE
- mBank
- MasterCard PayPass - Zbliżeniowa
- VISA payWave - Zbliżeniowa
- nie -
PODSUMOWANIE
mBIZNES Konto wydaje się obecnie najnowocześniejszą propozycją na rynku kont dla firm. Wachlarz dodatkowych usług jest bardzo rozbudowany: konta pomocniczne, oszczędnościowe i walutowe, promocyjna darmowa księgowość, zarządzanie budżetem firmy oraz bardzo zachęcające możliwości kredytowania od 1 dnia posiadania rachunku.
Przez pierwszy rok użytkowanie mBIZNES Konta nie będzie dla nas uciążliwe finansowo ze względu na promocję, która pozwala przez pierwszy rok praktycznie zwolnić nas z większości stałych opłat.
15 grudnia 2015, 10:42