
Alior Bank Konto Firmowe dla firm jednoosobowych iKonto Biznes
iKonto Biznes Alior Bank to darmowe konto firmowe dla małych firm z dużą ilością przelewów krajowych lub zagranicznych.
- konto masz całkowicie za darmo jeśli spełnisz to » lub zrobisz to »
- krajowe przelewy za darmo bez jakichkolwiek ograniczeń
- do 125 zł premii co miesiąc za aktywne korzystanie z konta np. 25 zł za pierwszy przelew do ZUS - czytaj więcej »
PARAMETRY KLUCZOWE
Średni koszt roczny
To średni koszt używania konta przez rok czasu przy założeniu, że spełniasz warunki promocji danego banku - najczęściej chodzi o min. ilości transakcji kartowych, min. salda lub min. wpływy na konto.
Obliczany jest dla wszystkich kont w taki sam sposób i uwzględnia:
Opłaty startowe:
za otwarcie konta
za wydanie karty
Opłaty miesięczne:
za prowadzenie konta
za utrzymanie karty
Opłaty jednostkowe:
za 5 przelewów zewnętrznych
za 3 przelewy do US i ZUS
Ten na pozór prosty wskażnik, świetnie nadaje się do porównywania kosztów kont firmowych.
0 zł / rok
Sposób 1 na - Darmowe Konto Firmowe
Możesz je uzyskać spełniając te trzy warunki promocji łącznie:
1. Utrzymywanie średniego salda na koncie min. 1 000 zł miesięcznie.
2. Wykonywanie min. 4 transakcji bezgotówkowych kartą w miesiącu.
3. I wyrażenie zgód na komunikację marketingową spółek grupy Alior Banku.
Pamiętaj! Jeśli nie spełnisz tych warunków, nadal możesz mieć iKonto za darmo realizując 1 działanie Programu Premiowego ...
Koszt bez promocji
To średni koszt używania konta przez rok czasu, bez korzystania z jakichkolwiek promocji banku.
Obliczany jest wg tego samego schematu co Średni koszt roczny opisany w wierszu powyżej, jednak bez uwzględniania jakichkolwiek promocji w opłatach.
276 zł / rok
bez promocji
Użyteczność konta
To ocena zbiorcza sześciu obszarów związanych z prowadzeniem konta firmowego:
Dostęp mobilny - ★ ★ ★ ★
Dużo przelewów - ★ ★ ★ ★
Dużo wpłat gotówki - ★ ★ ★ ★
Handel zagraniczny - ★ ★ ★ ★
Bonusy na start - ★ ★ ★ ★
Zarządzanie kontem - ★ ★ ★ ★
Opisy tych obszarów wraz z ich cząstkowymi ocenami znajdują się w szczegółach każdego konta - kliknik Porównaj Szczegóły.
★ ★ ★ ★
OPŁATY PODSTAWOWE
0 zł - za otwarcie iKonta Biznes
0 zł - za wydanie 1-szej karty MasterCard Business Debit PayPass
20 zł - za wydanie każdej kolejnej karty do tego konta
0 zł / m-c - za prowadzenie konta, przy utrzymywania średniego salda min. 1000 zł oraz udzieleniu zgód na kontakty marketingowe spółek Alior Banku
0 zł / m-c - za użytkowanie karty, przy wykonaniu min. 4 transakcji bezgotówkowych miesięcznie
lub bez promocji
15 zł / m-c - za prowadzenie konta
8 zł / m-c - za użytkowanie każdej karty wydanej do tego konta
0 zł - za każdy internetowy przelew zewnętrzny - darmowe przelewy zrealizujesz także do US i ZUS
0 zł - za wypłaty w bankomatach Alior Banku
0 zł - 5 pierwszych wypłat z krajowych bankomatów Euronet
0 zł - 5 pierwszych wypłat z krajowych bankomatów PlanetCash
0 zł - 5 pierwszych wypłat z krajowych bankomatów innych sieci
2 zł - za szóstą i kolejną wypłatę z bankomatów innych niż Alior Banku
3%, min. 8 zł - w bankomatach za granicą
Pozostałe opłaty znajdziesz
poniżej - przy opisach cech, których dotyczą
OTWARCIE
- dla działalności gospodarczej
- Nieograniczona liczba użytkowników konta
Co oznacza, że możesz nadać swoim współpracownikom np. księgowej dostęp do określonych przez Ciebie funkcji konta np. tylko wgląd i pobieranie wyciągów lub do wykonywanie standardowych przelewów. Pomimo, iż iKonto zakładane jest zupełnie online, udzielenie do niego dostępu innym osobom trzeba zrealizować już w placówce Alior Banku. Osoba, której ma być nadany dostęp do iKonta Twojej firmy musi złożyć swój podpis w obecności pracownika banku na tzw. "Karcie Wzorów Podpisów" dołączonej do umowy.
- Full Online - zarówno wniosek jak i umowa
Umowę prowadzenia konta firmowego w Alior Banku zatwierdzasz przelewem wykonanym ze swojego rachunku osobostego w innym banku na to właśnie nowo utworzone konto firmowe.
PROWADZENIE
Dostęp mobilny
Maksymalną ocenę ★ ★ ★ ★ przyznano kontom, dla których bank udostępnił Klientom cztery narzędzia komunikacji:
- serwis transakcyjny typu "lajt"
- aplikację mobilną
- telefoniczne zlecanie operacji
- całodobową infolinię
★ ★ ★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
- m.aliorbank.pl
lekki serwis dedykowany do korzystania z bankowości Alior Banku na urządzeniach urządzeniach telefonach komórkowych, smartfonach i tabletach
- brak dla kont biznesowych -
- Contact Center - 8.00 - 22.00 / 7 dni
gdzie sprawdzisz saldo rachunków, historię ostatnich 5 transakcji, kwotę zadłużenia i limit na swojej karcie kredytowej czy zlecisz przelewy - do kwoty 100 000 zł
19 502 - tylko z kraju
+48 12 19 502 - z sieci Play
+48 12 370 7000
- 8.00 - 22.00 / 7 dni
19 502 - tylko z kraju
+48 12 19 502 - z sieci Play
+48 12 370 7000
Dużo przelewów
Możliwości wykonywania dużej ilości przelewów z konta oceniano nastęująco:
★ ★ ★ - przyznawano za bezpłatne przelewy bez ograniczeń ilościowych
★ ★ ★ - za przelewy za 0 zł z limitem ilościowym lub przelewy do 1 zł
★ ★ - za przelewy powyżej 1 zł
★ - dodawano za przelewy natychmiastowe
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
0 zł - za każdy internetowy przelew zewnętrzny w tym także do ZUS i Urzędu Skarbowego
0 zł - za pierwszych 5 przelewów natychmiastowych (Express Elixir) miesięcznie
10 zł - za szósty i kolejny przelew natychmiastowy (Express Elixir)
10 zł - za przelew natychmiastowy (BlueCash)
Dużo wpłat gotówki
Możliwości realizowania częstych wpłat gotówki na konto firmowe oceniano na podstawie ilości oddziałów i wpłatomatów banku:
★ ★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 1000
★ ★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 500
★ ★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów > 200
★ - przyznawano jeśli suma oddziałów i wpłatomatów < 199
★ ★ ★★
silne wsparcie
szczegóły ↓
Sieć oddziałów
Przy ocenie wielkości sieci oddziałów banku stosujemy 4 progi oceny:
Bardzo duża sieć - powyżej 1 000 oddziałów
Duża sieć - 500-999 oddziałów
Średnia sieć - 200-499 oddziałów
Mała sieć - do 199 oddziałów
- Duża wielkości sieć
ok. 820 placówek w kraju
Obsługa kasowa w oddziałach Alior Bank
0,5% min. 10 zł - za wpłatę
0,5% min. 10 zł - za wypłatę
Sieć wpłatomatów
Wpłatomaty - to urządzenia działające w sposób odwrotny niż bankomaty, gdyż przy pomocy karty do konta umożliwiają wpłacenie środków na własne konto.
Mechanizm usługi jest bardzo podobny do wypłacania pieniędzy z bankomatu. Po włożeniu karty i podaniu Pinu należy umieścić banknoty w odpowiednim miejscu - zostaną one pobrane, przeliczone i zdeponowane na Twoim koncie.
Główne zalety Wpłatomatów to:
- dostępność 24/7,
- natychmiastowa widoczność na koncie.
- Sieć wpłatomatów PlanetCash
ok. 2 000 wpłatomatów
0 zł - za pierwsze 5 wpłat we wpłatomacie PlanetCash w miesiącu
10 zł - za szóstą i każdą kolejną wpłatę we wpłatomacie PlanetCash
- Sieć wpłatomatów Euronet
ok. 2 100 wpłatomatów
0,5% min. 6 zł - za każdą wpłatę we wpłatomacie Euronet
Handel zagraniczny
Przydatnośc konta w prowadzeniu handlu zagranicznego oceniano nastęująco:
★ ★ - przyznawano za konta walutowe prowadzone bezpłatnie w min. dwóch walutach - EUR i USD
★ - przyznawano dodatkowo za przelewy zagraniczne z ceną min. poniżej 20 zł
★ - przyznawano dodatkowo za kantor walutowy dostępny w ramach konta firmowego
★ ★ ★ ★
silne wsparcie
szczegóły ↓
- EUR, USD, CHF, GBP, AUD, CAD, SEK, DKK, NOK, CZK, RUB, HUF, JPY, TRY, RON, BGN, ZAR, MXN
0 zł - za otwarcie konta
8 zł - za prowadzenie konta
Internetowe przelewy zagraniczne
Przelew SEPA - jest nazwą skróconą od angielskiego określenia "Single Euro Payments Area" oznaczającego Jednolity Obszar Płatności w Euro.
Określany jako przelew europejski własnie dlatego, że jest realizowany przez banki zarejestrowane na terenie Unii Europejskiej oraz wymienionych poniżej: Islandia, Liechtenstein, Norwegia, Szwajcaria, Monako, Andora.
0 zł - za pierwszych 5 przelewów europejskich (SEPA) miesięcznie
5 zł - szósty i kolejny przelew europejski (SEPA)
- Autodealing - Bankowy Kantor Walutowy Online
pozwala na wymianę ponad 19 walut na preferencyjnych warunkach (niskie różnice pomiędzy kursem kupna a sprzedaży) w czasie rzeczywistym we wszystkich parach walutowych
WSPARCIE FIRMY
Bonusy na start
Wsparcie firmy w prowadzeniu biznesu oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za całkowicie lub częściowo bezpłatną księgowość online przyznawaną firmie w ramach konta
★ - przyznawano dodatkowo za wsparcie e-biznesów - głównie e-płatności
★ - przyznawano dodatkowo za premie pieniężne, bezpłatne ubezpieczenia, rabaty na przeloty i inne bonusy przyznawane klientom w ramach konta firmowego
- Premia - do 1 500 zł dla firmy
czyli do 125 zł miesięcznie przez 12 miesięcy
Alior Bank przyznaje Premie Pieniężne za poniższe czynności:
25 zł - za pierwszy w miesiącu przelew do ZUS na min. 250 zł
25 zł - za pierwszy w miesiącu przelew do US na min. 500 zł
10 zł - za pierwszy w miesiącu przelew natychmiastowy na min. 500 zł
10 zł - za rozliczenie w miesiącu transakcji kartowych na min. 500 zł
10 zł - za pierwszy w miesiącu przelew SEPA na min. 100 EUR
10 zł - za skorzystanie z terminali za pośrednictwem Alior Banku
10 zł - za skorzystanie z kas fiskalnych za pośrednictwem Alior Banku
5 zł - za średnie saldo miesięczne 2 500 zł - 10 000 zł
15 zł - za średnie saldo miesięczne 10 000 zł - 25 000 zł
30 zł - za średnie saldo miesięczne 25 000 zł - 50 000 zł
60 zł - za średnie saldo miesięczne od 50 000,01 zł
Premia jest przekazywana przez Alior Bank w cyklach miesięcznych na Twoje iKonto Biznes nie później niż do końca miesiąca następującego po miesiącu, za który jest należna.
- Sposób 2 na - Darmowe Konto Firmowe
Wykonując raz w miesiącu przelew do ZUS na min. 250 zł otrzymujesz od Alior Banku premię w wysokości 25 zł, która w zupełności pokrywa koszty prowadzenia rachunku gdybyś nie udało Ci się spełnić 3 warunków darmowego konta opisanych na początku tego artykułu » Jeśli więc płacisz raz w miesiącu ZUS na min. 250 zł to iKonto jest dla Ciebie za darmo. Pozostałe premie to Twój zysk!
- Uwaga!
Premia jest traktowana jako przychód Twojej firmy, w związku z czym to na Tobie spoczywa obowiązek rozliczenia jej w swoich przychodach z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej.
- brak -
- Płacę z Alior Bankiem
Szybkie płatności online
Natychmiastowe księgowanie na koncie płatności z Twojego sklepu internetowego
- brak -
- brak -
- brak -
- Powiadomienia SMS
0,20 zł - za każdy SMS (komunikaty autoryzacyjne)
0,30 zł - za każdy SMS (powiadomienia)
Zarządzanie kontem
Możliwości zarządzania środkami na koncie oceniano w nastęujący sposób:
★ ★ - przyznawano za możliwość tworzenia w ramach konta firmowego kont pomocniczych
★ - przyznawano dodatkowo za przyjazne wyciągi bankowe - sprawnie importowane do programów księgowych
★ - przyznawano dodatkowo za aplikacje wspierające zarządzanie
★ ★ ★
dobre wsparcie
szczegóły ↓
- Nieograniczona ilość kont pomocniczych
w ramach konta firmowego
0 zł - za otwarcie konta
8 zł - za prowadzenie konta
Przyjazne wyciągi bankowe
To wyciągi przyjazne dla programów księgowych - udostępniane w formatach pozwalających na ich sprawne importowanie do popularnych programów księgowych.
- CSV, PDF
- brak aplikacji -
KREDYTY I LOKATY
Alior Bank udostępnia Pakiet Kredytowy dla Mikrofirm
Oprocentowanie ustalane jest indywidualnie
- do 500 000 zł bez zabezpieczeń
- do 10 lat kredytowania
- uproszczona dokumentacja
Można lokować na firmowym Rachunku Lokacyjnym
Wpłaty i wypłaty możliwe w każdej chwili bez utraty wypracowanych odsetek
- 0% na koncie firmowym
- 1,3% dla środków do 20.000 zł
- 0,7% dla środków powyżej 20.000 zł
JAK OTWORZYĆ KONTO
Proces zakładania konta dla działalności gospodarczej
1. WNIOSEK
Klikając Załóż to konto » przechodzisz na stronę banku do wniosku o otwarcie iKonta Biznes gdzie podajesz dane swojej firmy oraz swoje dane osobowe. W kolejnym kroku akceptujesz 4 dokumenty:
- Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków
- Regulamin korzystania z Kanałów Elektronicznych dla Przedsiębiorców i Innych Podmiotów
- Regulamin Karty debetowej
- Wzór umowy ramowej
i wymagane zgody.
2. UMOWA ELEKTRONICZNA
Warunki umowy zatwierdzasz w sposób elektroniczny wykonując przelew aktywacyjny ze swojego osobistego konta w innym banki na nowo utworzone iKonto Biznes. Przelew może wynosić tylko 1 zł. Pamiętaj jednak, że Twoje dane osobowe podane we wniosku iKonta Biznes muszą być takie same jak na przelewie aktywacyjnym wychodzącym z Twojego konta osobistego.
3. UŻYTKOWANIE
Numer klienta i hasło do pierwszego logowania otrzymasz SMSem (informacje ważne są przez 24h). Potwierdzenie zawarcia umowy i instrukcję pierwszego logowania bank prześle na Twój adres e-mail.
W miesiącu aktywacji konta jest ono darmowe bez konieczności spełniania warunków promocji.
10 min / 4 strony
Konto zakładane w pełni przez internet
W czasie jego zakładania do banku nie są przesyłana żadne dokumenty ani ich skany. We wniosku natomiast podajesz m.in. takie dane:
- NIP firmy
- dane z dowodu osobistego
- nr konta z jakiego wyślesz przelew aktywacyjny
- potrzebny też będzie adres e-mail
- nr telefonu komórkowego
INNE
- Alior Bank
- MasterCard PayPass - Zbliżeniowa
1 kwietnia 2016
PODSUMOWANIE
Co prawda Alior Bank przygotował iKonto tylko dla firm prowadzonych w formie działalności gospodarczej ale za to postarał się dla nich o naprawdę prosty sposób zakładania - w 100% przez internet i bez przekazywania do banku jakichkolwiek dokumentów czy też choćby ich skanów.
Wprowadzając Program Premiowy "1500 zł dla Firmy" bank chce mocno zachęcić swoich nowych Klientów do wypróbowywania pełnej funkcjonalności iKonta, tak jakby chciał powiedzieć "zobaczcie jak to u nas świetnie działa" licząc na to, że Klienci faktycznie docenią te rozwiązania i zostaną z bankiem na dłużej.
Choć wydaje się, że ze względu na Program Premiowy iKonto najwięcej korzyści może przynieść firmom dobrze już zorganizowanym, czyli wykonującym dużo przelewów, realizujących trochę operacji kartowych i generujących na koncie przyzwoite obroty (nie będą miały problemu ze spełnieniem warunków promocji) to minimalne warunki premii (przelew do ZUS i przelew do US dające 50 zł premii) sprawiają, że jest ono doskonałym rozwiązaniem także dla nowych firm.
Kombinacja dwóch promocji, pierwszej pozwalającej na uzyskanie darmowego konta (zwolnienie z opłat za prowadzenie konta i użytkowanie karty) i drugiej pozwalającej na uzyskanie premii do 125 zł miesięcznie, przy jednoczesnych darmowych przelewach krajowych stawia iKonto Biznes w ścisłej czołówce kont dla firm. Naszym zdaniem iKonto to w czerwcu 2016 jedno z najkorzystniejszych kont firmowych w Polsce.
3 marca 2017, 12.12